Krosno: Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Krosno, jej jednostek organizacyjnych i spółki komunalnej w latach 2015-2019
Numer ogłoszenia: 32206 - 2015; data zamieszczenia: 12.02.2015
OGŁOSZENIE O UDZIELENIU ZAMÓWIENIA - Usługi

Zamieszczanie ogłoszenia: obowiązkowe.

Ogłoszenie dotyczy: zamówienia publicznego.

Czy zamówienie było przedmiotem ogłoszenia w Biuletynie Zamówień Publicznych: tak, numer ogłoszenia w BZP: 2808 - 2015r.

Czy w Biuletynie Zamówień Publicznych zostało zamieszczone ogłoszenie o zmianie ogłoszenia: tak.

SEKCJA I: ZAMAWIAJĄCY

I. 1) NAZWA I ADRES: Gmina Krosno, ul. Lwowska 28a, 38-400 Krosno, woj. podkarpackie, tel. 13 47 43 306, faks 13 47 43 306.

I. 2) RODZAJ ZAMAWIAJĄCEGO: Administracja samorządowa.

SEKCJA II: PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA

II.1) Nazwa nadana zamówieniu przez zamawiającego: Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Krosno, jej jednostek organizacyjnych i spółki komunalnej w latach 2015-2019.

II.2) Rodzaj zamówienia: Usługi.

II.3) Określenie przedmiotu zamówienia: Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Krosno, jej jednostek organizacyjnych i spółki komunalnej w latach 2015-2019, która obejmuje w szczególności: 1) Otwarcie, prowadzenie i likwidację rachunków bankowych, w tym: a) rachunku podstawowego i rachunków pomocniczych budżetu Miasta Krosna; b) rachunków podstawowych i pomocniczych jednostek organizacyjnych Gminy Krosno, w tym: - 32 jednostek budżetowych, - 1 samorządowego zakładu budżetowego, - 4 samorządowych instytucji kultury, c) rachunku podstawowego i pomocniczych spółki komunalnej Gminy Krosno; d) rachunków walutowych budżetu Gminy Krosno, jej jednostek organizacyjnych i spółki komunalnej; Wykaz jednostek do obsługi bankowej, wraz z ilością rachunków na dzień ogłoszenia przetargu, ujęto w załączniku nr 1 do SIWZ. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany liczby jednostek wskutek ewentualnych zmian organizacyjnych. W przypadku powołania nowych jednostek organizacyjnych, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z zawartą umową. e) dodatkowych rachunków podstawowych, pomocniczych i walutowych na wniosek Zamawiającego; f) rachunków bankowych dla jednostek nowopowstałych. Oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych będzie równe sumie zmiennej stawki WIBID 1M i stałej w całym okresie obowiązywania umowy marży, podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie ze złożoną ofertą - załącznik nr 2 do SIWZ. Średnia stawka WIBID 1M liczona jako średnia arytmetyczna stawek WIBID 1M wszystkich dni roboczych miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który odsetki są naliczane. Pod pojęciem dnia roboczego rozumie się wszystkie dni od poniedziałku do piątku z wyjątkiem dni ustawowo wolnych od pracy i soboty. Zmiana oprocentowania środków następować będzie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca. Kapitalizacja odsetek dokonywana będzie codziennie, a odsetki dopisywane będą do rachunków na koniec każdego miesiąca, a w przypadku zamykania rachunków - na dzień ich zamknięcia, do rachunków wskazanych przez Zamawiającego. Wykonawca zobowiązuje się otworzyć i uruchomić rachunki bankowe Zamawiającego z dniem 01.02.2015r. W ramach otwarcia, prowadzenia i likwidacji rachunków bankowych wykonawca będzie świadczył usługi, jak niżej: 1.1.) Usługa bankowości elektronicznej, w ramach której wykonawca, bez pobierania opłat i prowizji: 1.1.1) udostępni i wdroży, na wskazanej przez Zamawiającego liczbie stanowisk, system bankowości elektronicznej umożliwiający: a) uprawnionym osobom Zamawiającego dostęp w czasie rzeczywistym do informacji o operacjach dokonanych na rachunkach bankowych oraz o saldach tych rachunków, b) składanie poleceń przelewów (krajowych i zagranicznych) w granicach posiadanych środków, c) składanie przelewów z datą przyszłą, ich przeglądania, modyfikowania, usuwania przed wysłaniem od wykonawcy, d) możliwość importu przelewów przygotowanych w systemach finansowo-księgowych Zamawiającego do systemu bankowego, e) dowolne przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach według różnych kryteriów, w tym co najmniej według: rodzaju operacji, daty, okresu, kwoty, po dowolnym fragmencie nazwy kontrahenta, tytułu płatności, fragmencie numeru rachunku i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów, przy czym wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość (w tym także po zakończeniu trwania umowy nie dłużej jednak niż przez 3 lata) przeszukiwania zbioru danych z całego okresu objętego obsługą bankową (4 lata), na potrzeby czego będzie prowadził archiwum, f) sporządzanie wyciągów bankowych ze wszystkich rachunków bankowych za okres jednego dnia, g) sporządzanie wykazu numerów rachunków wirtualnych, przy użyciu których dokonano wpłaty na rachunek Zamawiającego, w ramach usługi systemu płatności masowych, h) otrzymywanie automatycznych informacji o funkcjonowaniu systemu, m.in. o przelewach odrzuconych, zmianach w systemie, awariach i przewidywanym terminie ich usunięcia. 1.1.2) zapewni dla Zamawiającego, jego jednostek organizacyjnych i spółki komunalnej: a) odpowiednią ilość instrumentów bankowości elektronicznej (token, karta, czytnik itp.), zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników korzystających z usług aktywnych (zwłaszcza dla podpisujących przelewy), a także konserwacji, naprawy i wymiany tych instrumentów w sposób niepowodujący przerw w pracy użytkowników, a w przypadku wygaśnięcia ważności dotychczasowych instrumentów, ich zgubienia, zniszczenia czy kradzieży - wykonawca wyda bez dodatkowych opłat jego nowy egzemplarz; b) utrzymanie systemu bankowości elektronicznej w nienagannym stanie technicznym i bezpieczeństwie oraz w standardach powszechnie obowiązujących na rynku; c) aktualizację systemu bankowości elektronicznej, w tym modyfikowanie go i udoskonalanie itp. w miarę pojawiania się nowych rozwiązań, poprawiających jakość obsługi Zamawiającego; W przypadku planowanych zmian w organizacji i oprogramowaniu systemu wykonawca będzie zobowiązany powiadomić Zamawiającego. Takie powiadomienie powinno mieć miejsce na 1 miesiąc przed planowaną zmianą i zawierać informację o charakterze i przedmiocie zmiany. d) telefoniczną pomoc techniczną w przypadku problemów w obsłudze systemu, co najmniej w godzinach 8.00-15.30, a w przypadku, gdy telefoniczna pomoc techniczna nie będzie wystarczająca, upoważniony pracownik wykonawcy będzie zobowiązany bezpłatnie udzielić pomocy technicznej w siedzibie Zamawiającego; e) alternatywną formę realizowania przelewów w formie elektronicznej w przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wprowadzenia, w okresie trwania umowy, zmian dotyczących połączenia systemu bankowego w przypadku zmiany systemu finansowo-księgowego, umożliwiających bezpośrednie przekazywanie informacji (m.in. import, eksport danych, automatyczne wczytywanie przelewów z systemu finansowo-księgowego do systemu bankowego oraz z systemu bankowego do systemu finansowo-księgowego). Powyższe zmiany wykonawca zobowiązany będzie uwzględnić w ramach prowadzonej obsługi bankowej, bez nakładania na Zamawiającego dodatkowych opłat i prowizji. System bankowości elektronicznej bezwzględnie musi działać u Zamawiającego od dnia 01.02.2015r., a osoby korzystające z niej muszą do tego czasu zostać bezpłatnie przeszkolone w zakresie jej obsługi. 1.2) Wpłaty i wypłaty gotówkowe, w ramach której wykonawca, bez pobierania opłat i prowizji, zapewni: a) przyjmowanie wpłat i realizację wypłat gotówkowych na rzecz Zamawiającego; b) przyjmowanie wpłat i realizację wypłat otwartych oraz zamkniętych w bezpiecznych kopertach na wniosek Zamawiającego poza kolejnością, a jeżeli wykonawca w dniu składania ofert nie prowadzi usługi wypłat zamkniętych w bezpiecznych kopertach - musi zobowiązać się do jej wprowadzenia najpóżniej do końca kwietnia 2015r.; c) wydawanie blankietów czeków gotówkowych i realizację transakcji płatniczych z wykorzystaniem czeków. Zamawiający dopuszcza składanie dyspozycji wypłaty składane przez system bankowości elektronicznej na podstawie dokumentu tożsamości. 1.3) Realizacja przelewów (elektronicznych i papierowych), w ramach której wykonawca, bez pobierania opłat i prowizji, zapewni: a) realizację przelewów bez względu na formę, rodzaj i siedzibę banku odbiorcy (elektronicznych i papierowych, wewnętrznych i zewnętrznych); b) dokonywanie przelewów z przyszłą datą realizacji; c) elektroniczne przekazywanie poleceń przelewu, wygenerowanych z programu finansowo-księgowego; d) realizację poleceń przelewu po zatwierdzeniu dwoma podpisami uprawnionych osób (w przypadku przelewów elektronicznych - dwa podpisy elektroniczne); e) realizację zleceń płatniczych za pośrednictwem systemu ELIXIR i SORBNET. 1.4) Wydawanie kart płatniczych i obsługa dokonywanych nimi transakcji, w ramach której wykonawca, bez pobierania opłat i prowizji wyda na wniosek Zamawiającego karty płatnicze i przedpłacone dla pracowników Zamawiającego, a z tytułu czynności związanych z obsługą transakcji dokonywanych kartami oraz zastrzeganiem w przypadku utraty i reklamacji, Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych kosztów. 1.5) Usługa Systemu Masowych Płatności (MPP), a) generować numery rachunków wirtualnych w standardzie NRB dla kontrahentów masowych płatności - numer ten traktowany będzie jako unikatowy identyfikator, którego podanie będzie wystarczające do identyfikacji dla Zamawiającego jako odbiorcy płatności - numer ten traktowany będzie jako unikatowy identyfikator, którego podanie będzie wystarczające do identyfikacji dla przez Zamawiającego jako odbiorcy płatności; b) przeprowadzać rozliczenia przy użyciu rachunków wirtualnych w ramach rachunku rozliczeniowego bieżącego/pomocniczego (Rachunku) wskazanego przez Zamawiającego, polegających na przyjmowaniu wpłat oraz przelewów na rachunek, realizowanych przy użyciu numeru rachunku wirtualnego; Wpłata lub przelew środków na Rachunek, w ramach rozliczeń w formie rachunków wirtualnych, dokonywana będzie poprzez podanie w treści dyspozycji wpłaty lub przelewu numeru rachunku wirtualnego, jako numeru rachunku bankowego Zamawiającego, na który dokonywana jest wpłata lub przelew. c) informować Zamawiającego o numerach wirtualnych, przy użyciu których dokonano wpłaty na Rachunek Zamawiającego, w formie wykazu udostępnionego elektronicznie, w ramach usługi bankowości elektronicznej; d) w przypadku wprowadzenia systemu masowych płatności z wykorzystaniem kodów kreskowych, na własny koszt wyposażyć punkty obsługi kasowej w czytniki kodów kreskowych, umożliwiające wczytywanie kodów umieszczonych przez Zamawiającego na generowanych drukach do systemu bankowego. Na dzień ogłoszenia przetargu Zamawiający prowadzi System Masowych Płatności Przychodzących w zakresie podatków od nieruchomości od osób fizycznych i od osób prawnych oraz opłat za gospodarowanie odpadami komunalnymi (ok. 21 tys. kont w ramach MPP). 1.6) Sporządzanie wyciągów bankowych, w ramach której wykonawca, bez pobierania opłat i prowizji, zobowiązany będzie do codziennego sporządzania wyciągów elektronicznych i potwierdzeń przez system bankowości internetowej, z wyszczególnieniem danych, których przelewy dotyczą. Dla operacji dokonanych w tym samym dniu sporządzany będzie jeden wyciąg. 2) Udzielanie kredytów obrotowych krótkoterminowych w rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosno. Wykonawca zapewni Zamawiającemu możliwość zaciągania kredytów obrotowych krótkoterminowych w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego. 2.1) Wykonawca będzie stawiał do dyspozycji Zamawiającego, na jego wniosek, poszczególne kredyty obrotowe w rachunku bieżącym do wysokości określonej we wniosku, nie większej niż 3 000 000,00 zł każdy, które będą uruchomiane w ramach limitu najpóźniej do drugiego dnia roboczego po wpływie wniosku. Łączna suma udzielonych kredytów obrotowych w danym momencie nie może przekroczyć 20 000 000,00 zł, a także wysokości upoważnienia udzielonego Prezydentowi Miasta w Uchwale budżetowej na dany rok budżetowy. 2.2) Kredyt obrotowy ewidencjonowany będzie na rachunku bieżącym budżetu Miasta Krosna. 2.3) Kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchomiony na podstawie osobnej umowy i po złożeniu przez Zamawiającego wniosku kredytowego, uwzględniającego rzeczywiste kwotowe i czasowe potrzeby Gminy, a udzielenie kredytu przez wykonawcę będzie uzależnione od spełnienia przez Zamawiającego wymogów związanych z przepisami wewnętrznymi wykonawcy dotyczącymi zaciągania zobowiązań kredytowych przez JST (m.in. wymóg posiadania bieżącej zdolności kredytowej). Umowa ramowa o możliwości zaciągania kredytów obrotowych krótkoterminowych w rachunku bieżącym, zawierana na każdy rok okresu objętego obsługą bankową. 2.4) Spłata całości lub części kredytu obrotowego krótkoterminowego w rachunku bieżącym przed terminem wskazanym we wniosku i okresem postawienia ich do dyspozycji Zamawiającego, będzie upoważniała Zamawiającego do złożenia wiążącego wykonawcę oświadczenia o zamknięciu całości lub części kredytu bez dodatkowych kosztów. 2.5) Zamawiający będzie miał możliwość wielokrotnego zaciągania kredytów obrotowych w rachunku bieżącym w ciągu roku budżetowego z tym, że jednorazowo nie więcej niż 3 000 000,00 zł i do wysokości maksymalnego zadłużenia, nie więcej niż 20 000 000,00 zł. 2.6) Jedynym kosztem dla Zamawiającego, związanym z kredytem obrotowym w rachunku bieżącym, będzie oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu oparte na zmiennej stawce WIBOR 1M powiększonej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę wykonawcy podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie ze złożoną ofertą. Zmiana stawki oprocentowania kredytów obrotowych będzie następowała w pierwszym dniu roboczym każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego. Odsetki od wykorzystanych kredytów będą naliczane przez wykonawcę za każdy dzień, a płatne w ratach miesięcznych do ostatniego dnia roboczego każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego za dany okres, a w przypadku całkowitej spłaty kredytów - w dniu ich spłaty. Stawka WIBOR 1M obowiązująca w danym miesiącu kalendarzowym ustalana jako średnia arytmetyczna stawek WIBOR 1M z notowań w okresie od pierwszego do ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca. Wykonawca nie będzie pobierał od Zamawiającego prowizji z tytułu udzielenia kredytów obrotowych w rachunku bieżącym (stanowiącą % kwoty kredytu), ani od kwoty niewykorzystanego kredytu. 2.7) Wykorzystanie przyznanych kredytów będzie następować na podstawie dyspozycji płatniczych wystawianych w ciężar rachunku bieżącego, pomniejszając lub zwiększając saldo na tym rachunku do wysokości określonej w punkcie 2). 2.8) Wpływy na rachunek bieżący każdorazowo będą zmniejszać wysokość kredytów (salda debetowego). Zamawiający będzie miał prawo ponownego zadłużenia się do wysokości przyznanego limitu w terminie i kwotach określonych w punkcie 2). 2.9) Spłata kredytów obrotowych następowałaby według ustalonego harmonogramu spłat w danym roku budżetowym. Zamawiający zobowiązuje się do dokonania całkowitej spłaty kredytów wraz z odsetkami najpóźniej do ostatniego dnia roku kalendarzowego. 3) Lokowanie wolnych środków pieniężnych na lokatach typu overnight. Wykonawca zapewni Zamawiającemu możliwość lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach typu overnight, jednakże Zamawiający zastrzega sobie możliwość lokowania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych negocjowalnych w innych bankach. 4) Zapewnienie przez wykonawcę obsługi kasowej w co najmniej jednym oddziale lub placówce bankowej na terenie Miasta Krosna, poza siedzibą Zamawiającego. 5) Utworzenie i prowadzenie przez wykonawcę punktu kasowego w pełni wyposażonego do obsługi bankowej w siedzibie Zamawiającego - w trakcie trwania umowy na obsługę bankową i na wniosek Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie w okresie obowiązywania umowy, że wykonawca, w ramach obsługi bankowej Zamawiającego, na własny rachunek otworzy i będzie prowadził punkt kasowy do obsługi bankowej budżetu Gminy Krosno oraz jej klientów w budynku Zamawiającego, nie później niż do końca kwietnia 2015r. 5.1) Punkt kasowy będzie czynny w dniach i godzinach pracy siedziby Zamawiającego, tj. w poniedziałki: 7.30 - 17.30, od wtorku do piątku: 7.30 - 15.30. W sytuacjach wyjątkowych, których Zamawiający nie jest w stanie na chwilę obecną przewidzieć, punkt kasowy będzie czynny także w innych godzinach lub dniach, zgodnie z potrzebami Zamawiającego. 5.2) Wykonawca będzie miał możliwość świadczenia w punkcie kasowym w siedzibie Zamawiającego innych usług finansowych i około finansowych dla klientów pod warunkiem, że obsługa Zamawiającego związana z przedmiotem niniejszego zamówienia będzie realizowana w pierwszej kolejności. 5.3) Zamawiający, na podstawie odrębnej umowy najmu, wynajmie wykonawcy pomieszczenie do prowadzenia punktu kasowego w siedzibie Zamawiającego, w którym obecnie prowadzona jest obsługa kasowa przez Zamawiającego. 5.4) Wykonawca będzie zobowiązany do opłacania miesięcznie czynszu najmu pomieszczenia, w który wkalkulowane zostały koszty mediów, w wysokości 15 zł netto plus podatek VAT za 1 m2 powierzchni. Cena netto za 1 m2 powierzchni będzie stała w całym okresie umowy. 5.5) Wykonawca zapewni kadrową obsługę punktu kasowego. 5.6) Wykonawca na własny koszt dostosuje punkt kasowy do własnych potrzeb i wyposaży w niezbędne urządzenia techniczne, sprzęt, meble, zabezpieczenia wewnętrzne itp. 5.7) Wykonawca wyposaży punkt kasowy, na własny koszt, w terminale POS i będzie te terminale obsługiwał bez konsekwencji finansowych dla Zamawiającego. 5.8) Wykonawca wyposaży punkt kasowy, na własny koszt, w czytnik kodów kreskowych o parametrach uzgodnionych z Zamawiającym, w przypadku wprowadzenia przez Zamawiającego dokumentów z wykorzystaniem systemu kodów kreskowych, w celu ułatwienia (automatyzacji) dokonywania operacji. 6) Zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego. Wykonawca na rzecz Zamawiającego będzie bezpłatnie świadczył doradztwo w zakresie obsługi bankowej, bieżących kontaktów operacyjnych, wyjaśniania wszelkich niezgodności itp., w godzinach pracy Zamawiającego. Wykonawca wyznaczy, spośród swoich pracowników osoby, które będą doradcami dla Zamawiającego w w/w zakresie, a wykaz tych osób, wraz z ich danymi kontaktowymi, przedłoży Zamawiającemu najpóźniej w terminie 7 dni od podpisania umowy. Wykonawca ma obowiązek powiadamiać Zamawiającego o każdej zmianie personalnej wśród doradców i sposobie kontaktowania się z nimi. Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany doradcy w przypadku, gdy ten nie będzie spełniał jego oczekiwań, bez podania uzasadnienia. 7) Wydawanie zaświadczeń, opinii i innych dokumentów (zestawień i raportów) w zakresie prowadzonej obsługi bankowej. Na wniosek Zamawiającego wykonawca będzie zobowiązany bezpłatnie wystawiać zaświadczenia, opinie lub inne dokumenty (zestawienia i raporty) dotyczące prowadzonej obsługi bankowej. Zakres przedmiotowy przekazywanych dokumentów będzie każdorazowo określany przez Zamawiającego w złożonym piśmie (wniosku). Wydanie przez wykonawcę dokumentu nastąpi nie później niż w terminie do 7 dni od daty doręczenia pisma Zamawiającego.

II.4) Wspólny Słownik Zamówień (CPV): 66.11.00.00 - (3) Usługi bankowe .

SEKCJA III: PROCEDURA

III.1) TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA: Przetarg nieograniczony

III.2) INFORMACJE ADMINISTRACYJNE

• Zamówienie dotyczy projektu/programu finansowanego ze środków Unii Europejskiej: nie

SEKCJA IV: UDZIELENIE ZAMÓWIENIA

IV.1) DATA UDZIELENIA ZAMÓWIENIA: 30.01.2015.

IV.2) LICZBA OTRZYMANYCH OFERT: 2.

IV.3) LICZBA ODRZUCONYCH OFERT: 0.

IV.4) NAZWA I ADRES WYKONAWCY, KTÓREMU UDZIELONO ZAMÓWIENIA:

• Bank Polska Kasa Opieki S.A., ul. Grzybowska 53/57, 00-950 Warszawa, kraj/woj. mazowieckie.

IV.5) Szacunkowa wartość zamówienia (bez VAT): 333660,00 PLN.

IV.6) INFORMACJA O CENIE WYBRANEJ OFERTY ORAZ O OFERTACH Z NAJNIŻSZĄ I NAJWYŻSZĄ CENĄ

• Cena wybranej oferty: 463620,00

• Oferta z najniższą ceną: 193620,00 / Oferta z najwyższą ceną: 463620,00

• Waluta: PLN.